Tarif- mit Plan- und Reglementverwaltung

Die Planverwaltung wird in drei logische Komponenten Plan/Reglement, Tarif und gesetzliche Bestimmungen unterteilt. Die Tarife und die gesetzlichen Bestimmungen werden unabhängig vom eigentlichen Plan/Reglement geführt. Das Ziel ist es, Pläne ohne Beihilfe eines Mathematikers bzw. Pensionskassenexperten einzurichten und zu verwalten.

Plan/Reglement

Ein Reglement resp. Plan wird aus verschiedenen Grundelementen zusammengestellt. Jede Vorsorgeeinrichtung führt eine Anzahl Basispläne mit einem oder mehreren Tarifen.
Sofern ein Plan innerhalb einer registrierten Vorsorgeeinrichtung eingerichtet wird und das Kennzeichen Schattenrechung ja beinhaltet, wird automatisch die BVG-Plan aktiviert.

Tarif

Eine Grosszahl der tarifabhängigen Komponenten (Kollektivtarif KT95) wie Nettoprämiensätze, Rabattfunktionen und die Formel für Sparbeitragsbefreiung werden nicht in den Plan eingebunden.

Gesetzliche Bestimmungen

Die gesetzlichen Bestimmungen wie BVG-Lohnbereich, UVG-Lohnmaximum und BVG-Schattenplan sind ebenfalls nicht im Plan enthalten, sondern können als Planbausteine separat verwaltet werden.
Planbausteine sind Definitionen, die häufig verwendet werden wie Staffelungen, Koordinationsabzüge, Höchstlöhne oder Beginn/Ende der Versicherung. Diese müssen nur einmal definiert oder geändert werden und dienen danach lediglich als Referenz in den Plänen. Planbausteine innerhalb eines Plans werden farblich unterschiedlich dargestellt. Dadurch kann der Kundenbetreuer individuelle und referenzierte Werte eines Plans sofort unterscheiden.

In diesem Modul steht auch ein umfassendes Simulationswerkzeug zur Verfügung. Damit können die definierten Leistungen und die Beiträge sowie deren Finanzierung für einen oder alle Pläne berechnet werden. Wobei auch die Parameter für die Verzinsung pro Konto und diejenigen der Versicherung überprüft und simuliert werden können.

Alle Daten eines Plans werden historisiert. Bei Anfragen oder rückwirkenden Mutationen kann auf diese Daten zurückgegriffen werden.

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